* Değerleme: F/K: 7,27 (Çok Ucuz ++), PD/DD: 4,21
* Kalite & Büyüme: ROE: %46 (2025/09), Ciro Büyümesi: %67 (Ocak-Kasım 2025 prim üretimi)
* Finansal Sağlık: Cari Oran: Bilgi Mevcut Değil. Toplam varlıklar 405.11 Milyar TL, toplam yükümlülükler 396.5 Milyar TL (Q3 25). Bu durum, sigorta sektörü için tipik olsa da, genel olarak kaldıraç oranının yüksek olduğunu göstermektedir. Şirketin özkaynakları 8.098.837.403 TL'dir.
AGESA, F/K oranıyla oldukça cazip bir değerlemeye sahip olup, %46'lık ROE ile yüksek karlılığını sürdürmektedir. %67'lik güçlü prim üretimi büyümesi, şirketi bir büyüme hissesi olarak konumlandırmaktadır. Finansal sağlık tarafında cari oran verisi mevcut olmamakla birlikte, toplam yükümlülüklerin toplam varlıklara yakınlığı yüksek bir kaldıraç yapısına işaret etmektedir. Ancak, sigortacılık sektörünün doğası gereği bu durum olağandışı değildir. Temel veriler genel olarak şirketin sağlam ve büyümeye odaklı olduğunu göstermektedir.
Akıllı Para (RVOL): Güncel hacim (yaklaşık 4.5 milyon lot veya 63 milyon TL) bugünkü düşüşle birlikte gerçekleşmiştir. 14 günlük RSI'ın aşırı satış bölgesinde olmasıyla birlikte bu hacim, potansiyel bir dip oluşumuna veya mevcut satış baskısının devamına işaret edebilir. Ancak tek başına "akıllı para girişi" için yeterli gösterge değildir.
* Kritik İndikatörler: 14 günlük RSI değeri 24.634 olup, hissenin "Aşırı Satış" bölgesinde olduğunu göstermektedir. Bu durum, kısa vadede bir toparlanma potansiyeline işaret edebilir. Güncel fiyatın dünkü kapanışın altında olması bir miktar satış baskısını yansıtmaktadır.
* Formasyon: Haftalık grafikte "FLAMA ÜÇGEN" formasyonu görüldüğüne dair yorumlar bulunmaktadır, ancak bu bir yatırım tavsiyesi değildir.
* Yerel Algoritmik Tahmin (Instant Forecast): AL (Güven: %70). Analistlerin genel olarak "AL" tavsiyesi ve RSI'daki aşırı satış durumu, kısa vadede yukarı yönlü bir hareket beklentisini desteklemektedir. Ancak, bugünkü düşüş kısa süreli bir volatilite yaratabilir.
* AI Simülasyonu (24-72 Saat): Mevcut teknik göstergeler ve RSI'daki aşırı satış konumu göz önüne alındığında, önümüzdeki 24-72 saat içinde AGESA hissesinde bir toparlanma ve yukarı yönlü tepki hareketi beklenebilir. Destek seviyeleri 201,00 TL ve 195,00 TL civarında izlenebilirken, ilk dirençler 207,30 TL ve 210,00 TL seviyelerinde bulunmaktadır. Analistlerin ortalama hedef fiyatının 269 TL seviyesinde olması, orta vadede potansiyel olduğunu göstermektedir.
* Agesa'nın Prim Üretimi Ocak-Kasım Döneminde %67 Arttı: ForInvest tarafından 6 Aralık 2025'te yayınlanan habere göre, Agesa'nın prim üretimi Ocak-Kasım döneminde %67 artış gösterdi. -> Teknik etki yorumu: Bu güçlü büyüme haberi, hissenin temel olarak cazip olduğunu pekiştirerek, teknik göstergelerin (özellikle aşırı satış RSI) bir toparlanma sinyali vermesi durumunda alımları destekleyebilir ve yukarı yönlü potansiyeli artırabilir.
* Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi (TES) Beklentisi: Orta Vadeli Program'da 2026 ikinci çeyreğinde yürürlüğe girmesi hedeflenen Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi'nin (TES) AGESA gibi pazar liderleri için fon büyüklüğünü ve yönetim gelirlerini ciddi ölçüde artırabileceği belirtiliyor. -> Teknik etki yorumu: Bu uzun vadeli pozitif beklenti, kısa vadeli teknik dalgalanmaları dengeleyebilir ve yatırımcıların düşüşleri alım fırsatı olarak değerlendirmesine neden olabilir. Gelecekteki büyüme potansiyeli, teknik destek seviyelerinde güçlü bir taban oluşturabilir.
* 1Ç25 Net Karında Güçlü Artış ve YKY'den "AL" Tavsiyesi: Yapı Kredi Yatırım'ın 30 Nisan 2025 tarihli raporuna göre, Agesa'nın 1Ç25 net karı piyasa beklentisinden %14 daha iyi gerçekleşmiş ve özkaynak karlılığı %84 seviyesine ulaşmıştır. Bu sonuçlarla birlikte Yapı Kredi Yatırım, "AL" tavsiyesini sürdürmüş ve 12 aylık hedef fiyatını 195 TL olarak güncellemiştir (eski hedef 200 TL). -> Teknik etki yorumu: Şirketin güçlü finansal performansı ve yatırım kuruluşlarının olumlu beklentileri, hissenin orta ve uzun vadeli değerini desteklemektedir. Teknik olarak yaşanan geri çekilmeler, bu temel olumlu haber akışı sayesinde sınırlı kalabilir ve yeniden yükseliş trendine girme potansiyeli taşır.
* Kalite & Büyüme: ROE: %46 (2025/09), Ciro Büyümesi: %67 (Ocak-Kasım 2025 prim üretimi)
* Finansal Sağlık: Cari Oran: Bilgi Mevcut Değil. Toplam varlıklar 405.11 Milyar TL, toplam yükümlülükler 396.5 Milyar TL (Q3 25). Bu durum, sigorta sektörü için tipik olsa da, genel olarak kaldıraç oranının yüksek olduğunu göstermektedir. Şirketin özkaynakları 8.098.837.403 TL'dir.
AGESA, F/K oranıyla oldukça cazip bir değerlemeye sahip olup, %46'lık ROE ile yüksek karlılığını sürdürmektedir. %67'lik güçlü prim üretimi büyümesi, şirketi bir büyüme hissesi olarak konumlandırmaktadır. Finansal sağlık tarafında cari oran verisi mevcut olmamakla birlikte, toplam yükümlülüklerin toplam varlıklara yakınlığı yüksek bir kaldıraç yapısına işaret etmektedir. Ancak, sigortacılık sektörünün doğası gereği bu durum olağandışı değildir. Temel veriler genel olarak şirketin sağlam ve büyümeye odaklı olduğunu göstermektedir.
Akıllı Para (RVOL): Güncel hacim (yaklaşık 4.5 milyon lot veya 63 milyon TL) bugünkü düşüşle birlikte gerçekleşmiştir. 14 günlük RSI'ın aşırı satış bölgesinde olmasıyla birlikte bu hacim, potansiyel bir dip oluşumuna veya mevcut satış baskısının devamına işaret edebilir. Ancak tek başına "akıllı para girişi" için yeterli gösterge değildir.
* Kritik İndikatörler: 14 günlük RSI değeri 24.634 olup, hissenin "Aşırı Satış" bölgesinde olduğunu göstermektedir. Bu durum, kısa vadede bir toparlanma potansiyeline işaret edebilir. Güncel fiyatın dünkü kapanışın altında olması bir miktar satış baskısını yansıtmaktadır.
* Formasyon: Haftalık grafikte "FLAMA ÜÇGEN" formasyonu görüldüğüne dair yorumlar bulunmaktadır, ancak bu bir yatırım tavsiyesi değildir.
* Yerel Algoritmik Tahmin (Instant Forecast): AL (Güven: %70). Analistlerin genel olarak "AL" tavsiyesi ve RSI'daki aşırı satış durumu, kısa vadede yukarı yönlü bir hareket beklentisini desteklemektedir. Ancak, bugünkü düşüş kısa süreli bir volatilite yaratabilir.
* AI Simülasyonu (24-72 Saat): Mevcut teknik göstergeler ve RSI'daki aşırı satış konumu göz önüne alındığında, önümüzdeki 24-72 saat içinde AGESA hissesinde bir toparlanma ve yukarı yönlü tepki hareketi beklenebilir. Destek seviyeleri 201,00 TL ve 195,00 TL civarında izlenebilirken, ilk dirençler 207,30 TL ve 210,00 TL seviyelerinde bulunmaktadır. Analistlerin ortalama hedef fiyatının 269 TL seviyesinde olması, orta vadede potansiyel olduğunu göstermektedir.
* Agesa'nın Prim Üretimi Ocak-Kasım Döneminde %67 Arttı: ForInvest tarafından 6 Aralık 2025'te yayınlanan habere göre, Agesa'nın prim üretimi Ocak-Kasım döneminde %67 artış gösterdi. -> Teknik etki yorumu: Bu güçlü büyüme haberi, hissenin temel olarak cazip olduğunu pekiştirerek, teknik göstergelerin (özellikle aşırı satış RSI) bir toparlanma sinyali vermesi durumunda alımları destekleyebilir ve yukarı yönlü potansiyeli artırabilir.
* Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi (TES) Beklentisi: Orta Vadeli Program'da 2026 ikinci çeyreğinde yürürlüğe girmesi hedeflenen Tamamlayıcı Emeklilik Sistemi'nin (TES) AGESA gibi pazar liderleri için fon büyüklüğünü ve yönetim gelirlerini ciddi ölçüde artırabileceği belirtiliyor. -> Teknik etki yorumu: Bu uzun vadeli pozitif beklenti, kısa vadeli teknik dalgalanmaları dengeleyebilir ve yatırımcıların düşüşleri alım fırsatı olarak değerlendirmesine neden olabilir. Gelecekteki büyüme potansiyeli, teknik destek seviyelerinde güçlü bir taban oluşturabilir.
* 1Ç25 Net Karında Güçlü Artış ve YKY'den "AL" Tavsiyesi: Yapı Kredi Yatırım'ın 30 Nisan 2025 tarihli raporuna göre, Agesa'nın 1Ç25 net karı piyasa beklentisinden %14 daha iyi gerçekleşmiş ve özkaynak karlılığı %84 seviyesine ulaşmıştır. Bu sonuçlarla birlikte Yapı Kredi Yatırım, "AL" tavsiyesini sürdürmüş ve 12 aylık hedef fiyatını 195 TL olarak güncellemiştir (eski hedef 200 TL). -> Teknik etki yorumu: Şirketin güçlü finansal performansı ve yatırım kuruluşlarının olumlu beklentileri, hissenin orta ve uzun vadeli değerini desteklemektedir. Teknik olarak yaşanan geri çekilmeler, bu temel olumlu haber akışı sayesinde sınırlı kalabilir ve yeniden yükseliş trendine girme potansiyeli taşır.
تم فتح الصفقة
Teknik analiz verilerine göre AGESA, 4 SAATLİK periyotta 204.00 TL seviyesinde işlem görmektedir. Fiyatın 200 günlük hareketli ortalamanın (SMA200) üzerinde seyretmesi, hissenin uzun vadeli 'YÜKSELİŞ' trendi içerisinde olduğunu teyit etmektedir. SuperTrend indikatörünün 'SAT' konumunu koruması, yükselişlerin tepki niteliğinde kalabileceğine işaret etmektedir. Grafikteki Alçalan Takoz formasyonu, düşüş trendinin sonlanabileceğine ve yukarı kırılım ihtimaline dikkat çekmektedir. Hacimdeki yerel artış, yükseliş isteğinin güçlü olduğunu göstermektedir. Bollinger bantlarındaki belirgin daralma (Squeeze), volatilitenin düştüğünü ve yakında sert bir fiyat hareketinin (Volatilite Patlaması) gerçekleşebileceği beklentisini yaratmaktadır. Bu teknik görünüm altında, 198.78 TL seviyesi olası risklere karşı Stop-Loss (Zarar Kes) noktası olarak belirlenerek, sırasıyla 212.69 TL ve ana hedef olarak 221.38 TL seviyeleriyle bir işlem stratejisi kurgulanabilir. Risk/Ödül oranı 1:1.67 olarak hesaplanmıştır. Yatırım tavsiyesi değildir, teknik analiz verilerine dayalı kişisel fikrimdir
إخلاء المسؤولية
لا يُقصد بالمعلومات والمنشورات أن تكون، أو تشكل، أي نصيحة مالية أو استثمارية أو تجارية أو أنواع أخرى من النصائح أو التوصيات المقدمة أو المعتمدة من TradingView. اقرأ المزيد في شروط الاستخدام.
إخلاء المسؤولية
لا يُقصد بالمعلومات والمنشورات أن تكون، أو تشكل، أي نصيحة مالية أو استثمارية أو تجارية أو أنواع أخرى من النصائح أو التوصيات المقدمة أو المعتمدة من TradingView. اقرأ المزيد في شروط الاستخدام.