“18억 달러 굴리는 월가 거장, 비트코인·소형주·AI를 동시에 찜했다”

🔥“18억 달러 굴리는 월가 거장, 비트코인·소형주·AI를 동시에 찜했다”🔥

미국 금융업계에서 25년 넘게 버틴 베테랑이자 Barron’s 명예의 전당에 오른 제니퍼 마콘텔. 이 사람이 5년 전 아들에게 “비트코인 사라”라고 한 이유부터, 지금 당장 미국 소형주에 기회가 있다고 보는 근거, 그리고 AI가 어떻게 금융 현장을 뒤흔드는지까지

1️⃣ 💰운용자산 18억 달러, 텍사스에서만 500가구 담당

마콘텔은 텍사스 몬트 벨뷰에서 Ameriprise Financial 팀을 이끌고 있는데, 운용자산(AUM)만 약 18억 달러(한화 약 2조5천억 원) , 고객은 500가구 이상 . 이 정도면 지역 단위가 아니라 소규모 연기금 급 규모죠.

2️⃣ 🏆Barron’s Hall of Fame 2025 신규 헌액

Barron’s 명예의 전당은 10년 이상 Top 100 Advisor 랭킹을 유지해야만 들어가는 자리. 2년마다 단 1 ~2명 정도만 추가되는 이 리스트에 마콘텔이 2025년 입성했다는 건 업계 내 입지와 성과를 인정받았다는 뜻.

3️⃣ 📈2022년 Edward Jones → Ameriprise로 이적, AUM 17억 달러로 시작

이적 당시에도 이미 17억 달러를 굴리고 있었고, 고객가구만 450곳. 이적 후 3년 만에 자산 1억 달러 이상을 더 불린 셈.

4️⃣ ₿5년 전, 21살 아들에게 ‘비트코인 사라’

2020년 전후, 코로나로 인해 금리가 급격히 내려갈 걸 읽고 아들에게 직접 투자 조언. 당시 가격대 대비 지금 BTC 가격은 수배 이상 상승. 단순 예측이 아니라 ‘통화 정책 → 자산 가격’ 흐름을 읽은 전형적인 매크로 플레이.

5️⃣ 🌍암호화폐는 금융포용의 열쇠

그녀는 “안정적인 통화를 가진 미국인들은 다른 나라의 화폐 변동성을 잘 모른다”며, 암호화폐가 국경 밖에서 공정한 거래를 가능하게 하는 도구라고 설명. 특정 코인 선택은 유보했지만, 암호화폐 전체를 ‘미래 화폐’로 보는 장기 관점.

6️⃣ 📊미국 소형주, 공정가치 대비 16% 할인 중

Morningstar 데이터에 따르면 2025년 7월 기준 미국 소형주는 펀더멘털 대비 16% 저평가 상태. 마콘텔은 “너무 많이 맞아서 리바운드할 타이밍”이라고 판단. 특히 AI, 반도체, 재생에너지 등 차세대 기술 수혜 섹터를 주목.

7️⃣ 📉단기 변동성은 인정, 연말은 플러스 가능성

올 봄 대비 상승 여력은 줄었지만, 연말까지는 플러스 수익률 전망. 다만 변동성이 이어질 것이므로 고점 추격보다 분할 매수·섹터 분산 전략 권장.

8️⃣ 🤖AI 파일럿 5개 프로젝트 참여 중

Ameriprise 내부에서 회의 노트 자동 작성, 고객 미팅 기록 정리, 복잡한 세무분석을 시각화하는 AI 툴 등을 테스트 중. 그녀에 따르면 고객은 ‘두꺼운 리포트’보다 직관적인 인포그래픽 자료를 훨씬 잘 기억하고 이해함.

9️⃣ 🏢Ameriprise, 운용규모 1조6천억 달러의 포춘 500대 금융사

Ameriprise는 1894년 설립, 2025년 기준 AUM/AUA/Advisement 합산 $1.6T , 포춘 500 순위 254위 . 이런 대형사의 리소스와 테크 인프라를 활용하는 게 마콘텔의 경쟁력 중 하나.

🔟 👥미래 세대·기술 변화에 대비

그녀는 “기술 변화와 사람들의 시간 사용 패턴 변화가 업계를 뒤흔들 것”이라고 단언. 본인 팀이 이런 변화에 적응하도록 교육과 시스템에 투자 중.

단순히 ‘비트코인 좋아한다’가 아니라 매크로 읽기 → 자산군 선택 → 밸류에이션 분석 → 테크 인프라 활용 까지 풀스택 전략을 쓰는 사람이란 점이에요.

지금 같은 시기, 이런 흐름을 읽을 줄 아는 투자자라면 비트코인과 소형주, 그리고 AI 기술 도입에 동시에 베팅하는 포트폴리오를 고민해볼 만하죠.