Justifikasi Return IHSG dan Obligasi dengan Reksa Dana

Justifikasi Return IHSG dan Obligasi dengan Reksa Dana

Kami mengolah data ~1,500 Reksa Dana dengan berbagai jenis dan menghitung YTD Return-nya.

COMPOSITE mencatat YTD Return sebesar 13.3% (vs IDX80 di level 0.94%) sementara YTD Return dari Reksa Dana Saham adalah 9.78%.

Kami menghitung YTD Return dari harga SUN 10Yr ( ID10) sebesar 5.75% sementara Reksa Dana Pendapatan Tetap mencatat rata - rata YTD Return sebesar 4.65%.

Ditengahnya adalah Reksa Dana Campuran dengan YTD Return sebesar 4.97%.

Dapat disimpulkan bahwa selisih Return yang jauh antara IHSG vs Reksa Dana Saham karena tidak semua Manajer Investasi membeli saham - saham yang sesuai dengan IHSG (yes, I'm talking about those Conglo Stocks). Namun rata - rata Manajer Investasi ikut membeli Conglo Stocsk karena kalau mereka hanya memiliki Big Caps Tradisional (seperti konstituen IDX80), Returnnya pasti sangat rendah dan bahkan mendekati Return Reksa Dana Pendapatan Tetap (atau malah dibawah).

Walaupun ada benefit untuk bisa Rebalancing dan memanfaatkan mana yang terbaik antara Saham atau Obligasi, Return Reksa Dana Campuran masih di bawah Return Obligasi 10 Tahun. Berinvestasi pada Reksa Dana Campuran, dengan Risk yang lebih tinggi dari Reksa Dana Pendapatan Tetap, tidak memberikan Return yang sepadan dengan Risikonya.

Kamu berinvestasi di Reksa Dana gak?