Revolut è leader tra le banche del Regno Unito per denunce di frode, secondo un nuovo rapporto

Revolut, il gigante della banca digitale, è sotto esame dopo essere stata citata in giudizio lo scorso anno in più denunce di frode di qualsiasi altra grande banca del Regno Unito.

Un’inchiesta della BBC Panorama ha rivelato che Action Fraud, il centro di segnalazione frodi del Regno Unito, ha ricevuto 9.793 denunce di frode che coinvolgono Revolut, come scoperto tramite una richiesta di accesso alle informazioni (FOI).

Questa cifra è circa 2.000 in più rispetto a quella di Barclays e Lloyds e il doppio del numero di segnalazioni di frode associate a Monzo, un concorrente nel settore del digital banking.

L’aumento delle segnalazioni di frodi ha sollevato dubbi sull’efficacia dei controlli di sicurezza di Revolut.

Nonostante abbia più di nove milioni di clienti nel Regno Unito e 45 milioni in tutto il mondo, Revolut è stata classificata solo di recente come banca a pieno titolo nel Regno Unito, dopo aver ottenuto una licenza bancaria nel luglio 2024.

Questa modifica consente all’azienda di trattenere i depositi dei clienti e di offrire prodotti di prestito quali carte di credito e mutui.

Tuttavia, i critici sostengono che il ritardo nell’ottenimento della licenza potrebbe aver lasciato delle lacune nella capacità di Revolut di gestire le frodi, soprattutto alla luce dell’aumento delle truffe digitali.

I clienti criticano la risposta tardiva alle frodi

Mentre Revolut afferma di prendere sul serio le frodi, alcuni clienti si sentono vulnerabili. Un cliente, identificato solo come Jack nel rapporto della BBC, ha dichiarato di aver perso £ 165.000 dal suo conto aziendale a causa di truffatori.

Dopo essere stato indotto con l’inganno a condividere informazioni personali e a effettuare pagamenti su conti fraudolenti, Jack ha immediatamente contattato l’assistenza in-app di Revolut.

Tuttavia, ha dovuto aspettare 23 minuti prima di raggiungere il dipartimento corretto per congelare il suo conto, e durante questo lasso di tempo gli sono state rubate altre 67.000 sterline.

Jack ha espresso delusione nei confronti dei sistemi di sicurezza di Revolut, affermando che l’app non è riuscita a segnalare attività sospette, nonostante un gran numero di pagamenti siano stati effettuati a un nuovo beneficiario.

La sua esperienza ha alimentato il timore che i sistemi di rilevamento delle frodi di Revolut potrebbero non essere sufficientemente efficaci per rispondere rapidamente in situazioni ad alto rischio.

Sfide per l’intero settore e richieste di responsabilità

L’aumento delle denunce di frode ha spinto a chiedere normative più severe per le società di pagamento digitale.

Rocio Concha, direttore delle politiche e della difesa presso l’associazione dei consumatori Which?, ritiene che l’indagine indichi che “alcune banche e società di pagamento non prendono abbastanza sul serio le frodi”.

Ha esortato il governo e gli enti di regolamentazione ad adottare misure più severe per proteggere i consumatori dalle truffe.

Revolut ha riconosciuto che un “piccolo numero” di suoi clienti ha avuto esperienze negative, ma sottolinea di aver prevenuto oltre 475 milioni di sterline di potenziali perdite dovute a frodi a livello globale nel 2023.

L’azienda ha anche chiesto ai giganti della tecnologia di aiutarla a contrastare le truffe online, sottolineando che il 62% di tutte le truffe segnalate nella prima metà del 2024 ha coinvolto le piattaforme di Meta, tra cui Facebook e Instagram.

Revolut ha sottolineato che per affrontare le frodi è necessaria la cooperazione tra più settori, esortando Meta a condividere la responsabilità nel rimborso delle vittime di frode.