نوع الأداة المالية: الدخل الثابت

تتمحور صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت، وهي استثمارات في مختلف سندات الدين، حول ثلاثة جوانب أساسية: الفئة، وتحديد نوع الدين والمصدر؛ والتركيز، وتقييم الجدارة الائتمانية؛ والمتخصص ،مع تفصيل تاريخ الاستحقاق والخصائص الخاصة للديون.

الفئة

تصف الفئة أنواع المصدرين والأوراق المالية التي يستهدفها الصندوق. الحقل

يتكون من فئة أولية ومعدِّل، مفصولين بفاصلة (على سبيل المثال، "الحكومة، المرتبطة بالتضخم").

تصف الفئة الأساسية المُصدر على نطاق واسع.

الشركات - الديون الصادرة عن شركة بدون دعم حكومي

الحكومة - الديون الصادرة أو المضمونة من قبل حكومة معترف بها عالميًا، بما في ذلك الوكالات الفرعية أو السلطات المحلية أو الكيانات فوق الوطنية

السوق الواسع - الديون من كل من الشركات والجهات الحكومية المصدرة

يوفر المُعدِّل مزيدًا من التفاصيل حول نوع المُصدر أو الدين. الصندوق الذي يستهدف أنواعًا متعددة من المُصدرين أو هياكل الديون أو ليس له هدف محدد سيحمل المُعدِّل "واسع النطاق".

الوكالة - الديون الصادرة عن وكالة فرعية تابعة لحكومة وطنية، بما في ذلك منظمة خاصة

مدعومة بائتمان من حكومة وطنية.

دعم الأصول - الديون المدعومة بمجموعة من القروض أو الأصول المالية المماثلة. يجب أن تحصل الأموال التي تستهدف حصريًا الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري على المعدل المدعوم بالرهن العقاري.

القروض المصرفية - الديون الصادرة عن مقرضي البنوك للمقترضين من الشركات. عادة ما تكون القروض المصرفية عالية الجودة ومضمونة وذات سعر عائم و/أو دون درجة الاستثمار.

قابل للتحويل - ديون الشركات التي يمكن استبدالها بأسهم عادية بموجب شروط محددة مسبقًا، وعادةً ما يكون ذلك بناءً على خيار صاحب الدين

مرتبط بالتضخم - دين بعوائد مفهرسة وفقًا لمقياس مقبول على نطاق واسع لتضخم الأسعار بعملة الفئة

السلطة المحلية/البلدية - الديون الصادرة عن سلطة دون وطنية، مثل المدينة أو الولاية أو حكومة المقاطعة

مدعوم بالرهن العقاري - ديون مدعومة بمجموعة من قروض الرهن العقاري

العملة غير الأصلية - الديون الصادرة عن هيئة حكومية بعملة أخرى غير عملتها، عادةً داخل الأسواق الناشئة

الأسهمالمفضلة - أسهم الشركات التي لا تتمتع بحق التصويت مع مدفوعات الأرباح ذات الأولوية، والتي تأتي في مرتبة أعلى من الأسهم العادية ولكنها تابعة للديون في حالة التصفية

الخزانة - دين صادر عن حكومة وطنية ذات سيادة ومضمون بالائتمان الكامل لتلك الحكومة

المركز

يصف التركيز الجدارة الائتمانية للديون المستهدفة من قبل الصندوق.

درجة الاستثمار - تصنيف الدين BBB-/Baa3 أو أعلى من قبل وكالة تصنيف ائتماني معترف بها.

عائد مرتفع - دين مصنف أقل من درجة الاستثمار أو غير مصنف.

أي صندوق يستهدف كلاً من الدرجة الاستثمارية والديون ذات العائد المرتفع سيحمل تسمية الائتمان الواسع.

التخصص

يعمل Niche على وصف آفاق نضج الصناديق. 

المدى القصير جدًا - متوسط الاستحقاق المرجح لمدة عام واحد أو أقل

المدى القصير - متوسط الاستحقاق المرجح بين سنة وثلاث سنوات

متوسط - متوسط النضج المرجح بين ثلاث وعشر سنوات

طويل الأجل - متوسط النضج المرجح لأكثر من 10 سنوات

معدل عائم - يتم إعادة ضبط سعر الفائدة بشكل دوري، دون الحاجة إلى نطاق استحقاق

آجال الاستحقاق الواسعة - تستهدف نطاق استحقاق واسع يمكن أن يشمل الأوراق المالية طويلة الأجل إلى قصيرة الأجل للغاية