لماذا تختلف قيم العائد السنوي في الملخص وفي المقتنيات؟
يرجع الاختلاف في قيم العائد السنوي بين ملخص المحفظة والمقتنيات الفردية إلى استخدام مناهج منهجية مختلفة في كل سياق.
على الرغم من أن كلا الحسابين يستخدمان طريقة XIRR (معدل العائد الداخلي الموسع)، إلا أن تفسير «التدفق النقدي» ومجموعة أيام التداول المدرجة في الحساب يختلفان. وهذا يضمن أعلى قدر ممكن من الدقة وأهمية التفسير في كل حالة محددة.
العائد السنوي للمحفظة بأكملها
لحساب العائد السنوي للمحفظة، نستخدم التغييرات الفعلية في التدفق النقدي للحساب - أي صافي الودائع والسحوبات - حيث يتوافق زوج التاريخ/القيمة النهائي مع تاريخ الحساب وقيمة المحفظة الحالية.
يتم تضمين جميع أيام التداول لجميع الأصول داخل المحفظة في فترة الحساب.
لمزيد من التفاصيل، راجع المقالة: ملخص المحفظة: العائد السنوي
العائد السنوي لحيازة فردية
في حالة الحيازة الفردية، يتم تشكيل التدفقات النقدية فقط على أساس عمليات البيع والشراء لهذا الأصل المحدد. إذا ظل المركز مفتوحًا، فسيتم استخدام سعر السوق الحالي (آخر سعر) في تاريخ الحساب كقيمة نهائية.
يتم أخذ أيام التداول للأصل المحدد في البورصة الخاصة به فقط في الاعتبار عند تحديد فترة الحساب.
لمزيد من التفاصيل، راجع المقالة: صفحة المقتنيات